8月以来，吴律应邀先后在郑州、威海、北京等地，为保险、私人银行机构的高净值客户、员工，开展多场次的法律视角下的私人及家族财富传承之道主题讲座，随着8月23日上午北京站圆满结束，8月传承游学完美收官！ 作为家族律师，近年来，吴律潜心研究高净值客户家企治理与财富传承法律事务，并将研究成果运用、服务于财富管理与......

近日，应邀参加大成郑州律师所组织的财富传承律师论坛，并作法律视角下的家族财富传承之道分享，和与会律师一道交流、分享、学习，收获满满！基于大家对财富传承业务的热爱，笔者针对财富传承工具中的保险及家族信托工具，所引发的的讨论与关注，结合自己的学习和实务，再次分享如下，更希望大家多提宝贵意见：背景：招行的......

新闻事件： 昨日大河报，刊文小蜱虫“咬”出保险大难题！ 河南信阳某农民被蜱虫叮咬，继而罹患“发热伴血小板减少综合征”不治身亡。 该农民留下一张含有意外险的保单，最高可赔30万元的保费，这让他的家人和某人寿公司纠结近半年！ 针对新闻资料介绍，笔者结合法律事务，分享如下： 一、争议焦点： 迟迟未解决的原因：蜱虫......

离婚的事，该如何告诉父母？ 世间无私是父母，夫妻之爱“真”自私！ 子女离婚，父母往往难以置身度外，出于对生活的阅历、感悟和观念，父母对子女的离婚一开始多是反对，不理解，后期往往是理解与支持！ 当夫妻之爱成为往事，不再浪漫温馨携手前行，需要重新梳理自己的生活和人生的时候，是否告诉父母，以何种方式告诉父母......

婚姻家事，财富传承之 面对家暴，巧应对！ 离伤情，最好不要再遭受身体的伤害。 面对即将解体的婚姻，男女双方情绪波动大，有暴力倾向的家庭来说，此时也是家暴可能升级的关键时期，弱者对此应做好防范和心理准备，免受家暴伤害的同时，也可为后期的离婚争得优势和支持。弱者应对家暴，应做好对应准备： 结合实务，分享如下......

以遗嘱方式变更保险受益人，是否可行？ ——财富传承之保险受益人的变更方式法理浅析 随着富裕阶层财富传承意识的增强，大额保单作为财富传承工具的使用倍受青睐，百万、千万保险金的赔偿案例也逐渐增多，大额保单在达成财富传承意愿的同时，指定的受益人及亲属之间因保险金的争夺造成家庭纷争的案例也与日俱增。 特别是，......

家族财富传承之——家族办公室里的家族治理课题! 《孟子-离娄章句下》有云：“君子之泽，五世而斩”，古人认为辉煌的家族事业大多经历五代就烟消云散了，又有俗语“富不过三”大抵也是这个意思。 据统计，目前，家族财富能够顺利传承给第二代的只有百分之三十，能传到第三代的只有百分之十二，能传到第四代的只有百分之三，......

法律视角下的家族财富传承与税务筹划 税收作为家族财富传承领域重要的一环，也是家族必须承受的成本和支出，随着税收相关法律法规政策的逐渐完善，税收违法甚至犯罪，将带给家族及家族企业巨大的损害。 税收筹划是家族办公室三大任务之一，规范化的家族税务筹划，是家族财产保护、管理和传承的必然选择。面对繁多的税种和复......

从保险的“避税功能案例”，看保险的财富传承功能！ 案例： 有资料显示，台湾首富蔡万霖过世后，子女本需缴782亿元新台币的遗产税。 经过理财和税务规划后，向台当局只缴纳6亿元新台币遗产税。 还有案例显示，台塑集团创办人王永庆去世后，在台留下遗产逾600亿元新台币。税务核定其继承人须缴遗产税119亿元，个人所得税80亿......

从保险的“理财与融资功能”的角度，看人寿保险的财富传承功能！ 案例：资金周转困难，保单贷款方便！ 做生意的李先生因资金周转困难，碍于情面不好向朋友借钱，他在3年前投保了某公司10年期分红型红福宝两全险一份，咨询保险公司后，用保单质押贷款80万。 解读：首先，购买的是具储蓄、投资性寿险，如分红类、投连险、年金......